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拼多多店铺沦为博彩网站洗钱平台,单店日洗钱50万!

作者: | 发布时间:2019-05-27 05



最近有粉丝在后台给差评君留言:自己一个朋友在赌博 APP 上充值时,发现居然跳出了拼多多的微信收款二维码,付款完成后,他在拼多多 APP 里,却看不到任何订单信息。

在他提供的付款截图里,差评君发现,钱转到了「 拼多多平台商户 」里,订单编号、交易单号、商户单号一应俱全。


他还说,这种情况是最近两三个月才大量出现的,广泛用于市面上各大博彩盘口和网络赌博 APP。


“ 预估这块业务在拼多多的日 GMV( 成交额 ),达到五亿元 ”他说。

换言之,拼多多,成了博彩网站收款的支付通道。


洗白的赌资


为了搞清楚事情的真相,差评君找了几个博彩网站和 APP,注册账户进行充值测试。

这些 APP 在充值页面,一般有微信支付、支付宝充值、银联支付和 VIP 支付( 实际就是加客服微信进行一对一充值服务 )


输入金额,点击微信支付后,会跳出一张二维码,提示进行截图在本机微信进行扫码支付。

照做后,微信跳出了红色的拼多多界面。注意,这时并不是直接支付,而是「 代付 」。差评君在帮一位 ID 「 霍诎荣 089 」的人代付款,产品是「 斗鱼直播游戏道具 」。


在这个名为「 成红的店铺 」的店铺里,售卖着 99、199 、999 、1999 不等的斗鱼直播道具。注意,这是拼单价,在通过博彩网站支付时,为了方便充值,都变成了整数 100、200、1000、2000。店铺销量显示已拼 100+。


差评君经过多次不同商铺测试,可以确定,赌客的最终充值款项流入拼多多店家,成了合理、合法的店铺流水收入,为拼多多整个平台的大盘流水添砖加瓦。

简言之,博彩网站的非法赌资经过拼多多这么一道,被洗白了。


隐蔽的店铺

有差友可能要问了,为什么不是直接付款而是代付呢?

这就是拼多多支付的隐蔽之处了。在菲律宾的做博彩的老汤说,赌客在 APP充值时,后台会自动同步,在关联店铺下单,生成代付二维码。


这个时候,代付的订单是不会出现在赌客手机里的拼多多 APP 里的。自然也就不会知道为谁代付。甚至如果不注意,你都不知道这是哪家店。

( 差评君进行充值测试,在订单里没有发现充值订单 )


在黑猫投诉和聚投诉上,不少投诉人在联系拼多多客服,希望得知代付商家名称、联系方式、下单人联系方式时,被以 “ 出于对用户信息安全考虑“ 为由拒绝透露。

差评君找到一位投诉人,在和客服的反复沟通下,对方终于透露了店铺的联系方式以及几十笔订单中其中一位下单人:魏燕。

差评君尝试拨打其中一家店铺 ” 梅加瓦蒂会让“ 开店人广西南宁的手机号,一直处于关机状态,而店铺也搜索不到了。


老汤说,这实际上是今年才兴起的一种新型支付方式。以往博彩网站通过收购大量四件套银行卡、身份证、手机卡、盾收取赌资,赌客通过支付宝、微信、银行卡直接点对点付款充值。但是随着国内监管日益收紧,这种方式被溯源的方式风险较高,成本也高。

无数个人代理,就像细细的水管,将来自全国各地的赌资汇入盘口的资金大池。

但是这些巨额资金洗白还需要三道、四道甚至更多的步骤,才能回到庄家手里。

感谢下沉,感谢扩张,拼多多店铺解决了这诸多麻烦。


一般来说,在拼多多开店不像淘宝需要经过多道审核,个人店铺只需要提供身份证即可,重点是,一个身份证可以开多个店。


唯一的支出,就是需要交纳 1000 到 10000 不等的保证金。

宽松的开店审核一方面刺激了拼多多入驻商家的指数型增长,根据其 2018年财报显示,截至 18 年底,拼多多平台活跃商户达 360 万;另一方面,也给网络博彩输送赌资大行方便。

老汤说赌博网站的收款一般是由代收平台来做的,有专人负责开店,每笔充值收取 2%~ 4% 的费率,单笔设置为 20 ~ 5000 整数金额,当单店流水达到 50 万 ~ 500 万时,店铺风险会提升,就会被弃用。

( 老汤给差评君的测试后台 )


这些店铺往往起名随意,系统默认头像,经营类型为虚拟产品,无需物流,也没有用户评价,但是产品销量却异常之高。

值得注意的是,目前差评君监测的「 天枢棋牌 」博彩 APP,「 拼多多 」支付方式只在充值高峰,即晚八九点至次日凌晨出现。其中「 文文大号潮牌 」店铺根据时段订单件数测算,日流水超过了五十万。



5574 亿 成交额的黑与白



实际上,随着网络支付技术的发达,线上洗钱方式也花样百出。早在2015年,在伊斯坦布尔 G20 财长和央行行长会议上,国际货币基金组织 ( IMF )就曾推算,洗钱规模已超过全球国民生产总值的 5%。


而国内关于通过电商洗钱的判决案例并不多。差评君在北京第二中人民法院披露的一份刑事裁定书里看到,一位被告方在 2016 年买下 4 个电商店铺用于洗钱,每个店铺设置一个 600 元的商品,非法获得资金流入店铺对公账户,再提现,并给予 10 % 的服务费。


这种形式和博彩公司通过拼多多收取赌资如出一辙,不过在拼多多上,更加便利和高效。


实际上,在支付成功后,是有一个时间差可供拼多多平台审核那些集中时段、大批资金入账的异常店铺的。


差评君发现,拼多多母公司「 上海寻梦信息技术有限公司 」因无第三方支付牌照,无证经营支付业务,在 2018 年 12 月被央行要求整改。经客服证实,拼多多目前店铺资金仍由第三方监管。


简单点说,买家的资金不是直接到商家账户,而是确认收货或 15 天系统自动确认收货后才会到达商家账户。


在这个时间里,有很多事可以做。而且再退一步说,明眼人都能看出来,一个充虚拟道具的小店,如何能达到日日流水几十万的呢?而且,这类店铺,并不是一两家。


更何况以拼多多号称数据起家,不可能对这样的异常数据不敏感。


由中国人民银行制定的《 非金融机构支付服务管理办法 》、《 支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法 》是目前我国关于第三方网络支付平台的仅有两部法律规范。


问题在于二者都属于中国人民银行的部门规章,法律层级过低,实施效力远不如正式法律;而其中对于像上文拼多多这类「 博彩店铺」的可疑交易界定缺乏标准。


所以,电商平台的自我监管和监测就成了对于社会重要,但是对于平台来说,不那么必要的环节。


最后,差评君再次致电了拼多多客服,叙述了关于平台漏洞导致可能成为网络博彩网站洗钱渠道的问题,对方答应会进行邮件回复。截止发稿,只收到了对方关于涉嫌洗钱的「成红的店铺」的商家信息,对于其他并未作出解答。


就在差评君进行调查的时候,5 月 20 日拼多多发布了 2019 年第一季度财报。其中平台活跃买家达到 4.433 亿,一二线用户占比持续上升,而GMV(成交额 )同比大幅增长 181%,达到了 5574 亿。


成绩喜人。


只是不知道这惊人的数字背后,日流水 50 万的博彩店铺们,贡献了多少。



PS:感谢黑猫投诉和差友的朋友们的帮助,没有粉丝的线索和平台在案例上的支持,这个选题不会这么顺利的呈现给大家。


参考资料:


21世纪经济报,新型洗钱盯上电商、虚拟币、房产经纪 反洗钱加码进行

21世纪经济报道,拼多多遭举报涉 “ 无照经营 ” 将布局第三方支付?

拼多多 2018 年、2019 年第一季度财报

天眼查,上海寻梦信息技术有限公司



“ 泥沙俱下时,善恶自见分晓。”